Фото из архива «Диапазона»

В Казахстане банки передают в органы государственных доходов сведения о мобильных переводах физических лиц, которые подпадают под установленные критерии контроля. Это касается и индивидуальных предпринимателей, если они принимают оплату за товары и услуги на личную банковскую карту.

Об этом сообщили в Комитете государственных доходов, передает Uchet.kz.

Какие переводы проверяют

Банки передают сведения в КГД, если одновременно выполняются три условия:

• деньги поступают от 100 и более разных отправителей;
• переводы приходят ежемесячно в течение трёх месяцев подряд;
• общая сумма за этот период превышает 12 минимальных заработных плат - 1 020 000 тенге в 2026 году.

Если все три условия соблюдены, сведения о поступлениях передадут в органы госдоходов.

Что это значит для ИП

Регистрация в качестве индивидуального предпринимателя не освобождает от контроля. Если предприниматель принимает оплату от клиентов на личную карту, такие поступления учитываются наравне с переводами другим физическим лицам.

При этом сами по себе переводы от родственников, друзей или знакомых не означают, что человека автоматически проверят. Для передачи сведений должны одновременно выполняться все три установленных критерия.

Какие данные передают банки

Банки второго уровня передают в КГД ИИН получателя и общую сумму поступлений за отчётный период. Сведения направляют ежеквартально, до 15-го числа месяца, следующего за отчётным кварталом.

Данные за третий квартал 2026 года банки должны передать до 15 октября.

Критерии контроля утверждены приказом министра финансов от 12 ноября 2025 года № 698. Обязанность банков передавать сведения закреплена в Налоговом кодексе Казахстана.