Фото из архива "Д"

В Казахстане ужесточают правила работы банков и контроля за денежными переводами. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка совместно с агентством по финансовому мониторингу утвердило новые требования для банков второго уровня. Проект постановления уже опубликован регулятором, передает inbusiness.kz.

Новые меры направлены против мошенников, дропперов, интернет-казино и незаконных денежных переводов. Банкам дали всего несколько недель на перенастройку внутренних систем — правила вступят в силу через 10 дней после официальной публикации документа.

Под особый контроль попадут казахстанцы с большим количеством банковских карт. Банки будут обязаны проводить дополнительную проверку клиентов, у которых открыто пять и более карт в одном банке либо десять и более карт в разных банках суммарно.

Таких клиентов автоматически отнесут к группе высокого риска. Финансовые организации смогут запрашивать подтверждение происхождения денег, поступающих на счета. Если операции покажутся подозрительными, счета могут быть заблокированы.

Исключение предусмотрено только для социальных карт, пособий, алиментов и детских счетов.

Отдельный мониторинг вводится для клиентов в возрасте от 14 до 25 лет. Как отмечается в документе, мошенники часто используют карты студентов и подростков для перевода похищенных средств.

Банки будут отслеживать случаи, когда по карте постоянно проходят переводы между физлицами, но при этом владелец счета не совершает обычных покупок и не получает официальную зарплату или стипендию. Под подозрение также попадут регулярные крупные пополнения мобильного баланса и нетипичная финансовая активность для клиентов такого возраста.

Одновременно банки обяжут блокировать любые переводы в адрес интернет-казино и зарубежных букмекерских контор без лицензии Казахстана.

Кроме того, вводится возрастное ограничение для ставок. Переводить деньги букмекерам запретят всем гражданам младше 21 года — такие операции банки будут автоматически отклонять.

При этом вводятся лимиты на операции. Если сумма перевода не превышает 7 миллионов тенге, платеж проведут в упрощенном порядке. Если сумма равна или превышает этот порог, банк проведет усиленную проверку и потребует документы, подтверждающие законность происхождения средств.

Дополнительные требования вводятся и для нерезидентов Казахстана, а также электронных резидентов. Для открытия банковского счета им потребуется не только паспорт, но и обязательная биометрическая идентификация через государственную систему ЦОИД, а также заполнение анкеты с указанием целей открытия счета.