Иллюстрация сгенерирована в Recraft.ai

Депутаты мажилиса от партии ОСДП Рахимжанов, Ауесбаев, Сагандыкова и Сайлаубай в запросе премьер-министру Олжасу Бектенову отметили, что в Казахстане действует организованная преступная группа, которая системно оформляет мошеннические кредиты на граждан. Понятно, что это далеко не новость, но в этот раз мажилисмены заявили открыто, что эти преступления совершаются внутри страны при непосредственном участии сотрудников банков второго уровня.

По свидетельствам потерпевших, кредиты оформляются на основании поддельных либо недействительных доверенностей, зачастую задним числом или вовсе без них, а также без биометрической идентификации и согласия граждан, – говорится в депутатском запросе, – В рамках рабочих поездок, в частности в Восточно-Казахстанскую область, к нам обратились граждане, пострадавшие от действий этой схемы. По их словам, звонки поступали от неизвестных лиц, которые направляли их в конкретные отделения и к определённым менеджерам. Именно там на граждан и их родственников оформлялись фиктивные кредиты. У партии имеются списки таких сотрудников, которые мы предоставим правоохранительным органам.

Для эффективной борьбы с кибермошенниками мажилисмены попросили МВД провести всестороннюю проверку работы менеджеров банков второго уровня, дать правовую оценку фактам оформления кредитов по поддельным доверенностям, представить депутатскому корпусу алгоритмы выявления подобных преступлений. В свою очередь авторы запроса пообещали дать сотрудникам правоохранительных органов списки недобросовестных (по их информации) сотрудников банков. 

А от агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) депутаты потребовали усилить меры безопасности в сфере финансовых услуг, в том числе проверять подлинность доверенностей, биометрическую идентификацию клиентов. 

Также авторы запроса отметили необходимость того, чтобы правительство приняло комплекс мер по незамедлительному списанию мошеннических кредитов, если они получены без согласия того, на чье имя оформлены. 

Еще одна группа депутатов мажилиса от фракций партий «Ауыл», «AMANAT» и ОСДП потребовали решительных мер от главы правительства, генерального прокурора и Нацбанка в борьбе с интернет-мошенниками.

Депутаты отметили, что ситуацию усугубляет то, что банки второго уровня пользуются «банковской тайной» и поэтому не предоставляют полную информацию на запросы следователей, адвокатов и самих потерпевших. При этом у потерпевших при оформлении кредитов на их имя биометрию делали с грубейшими нарушениями, без их письменного согласия, а на момент оформления займа не запрашивались сведения по заработной плате, пенсиям и пособиям. Еще часто указывались завышенные суммы заработных плат, чтобы оформление прошло одновременно сразу в нескольких банках, а в договорах личные данные клиентов не соответствовали действительности. 

Депутаты в своем запросе привели несколько примеров. 66-летняя пенсионерка больше 20 лет состоит на психоневрологическом учете, сведения о ее здоровье есть в государственных базах. И несмотря на это мошенники оформили на нее займы в двух банках на 5 с лишним миллионов тенге.

А в другом случае у многодетной семьи уже было несколько действующих кредитов и новые займы банки им не могли дать. Но мошенники умудрились повесить на семью дополнительно еще 18 миллионов тенге, которые, по сути, они даже не видели. 

А еще один инвалид второй группы с диагнозом «Травматическая болезнь головного мозга» узнал, что мошенники повесили на него кредит почти в миллион тенге. При этом у него есть справка об инвалидности и нет ЭЦП и даже мобильного телефона. 

Депутаты уверены, что после внедрения в стране проекта «Киберпол» количество обманутых интернет-мошенниками стало еще больше. А деньги, оформленные по мошенническим кредитам, продолжают уходить зарубеж и нашими госорганами практически не отслеживаются.