Они отдавали миллионы тенге в кредитное товарищество в качестве первоначального взноса на покупку квартир, в компании им обещали выдать займ. Но клиенты остались без денег и квартиры купить не смогли. Осуждённая финансист утверждает, что никого не обманывала.

Громкое дело завершилось на днях в уголовном суде в Актобе. Директора кредитного товарищества «Capital to life» Жанар Е. приговорили к 4 годам лишения свободы за мошенничество. Суд учел, что у осужденной есть двое детей и постановил на 2 года отсрочить наказание. 

Из обвинения следует, что Жанат Е. еще в 2017 году создала кредитное товарищество, организовала деятельность по выдаче займов на покупку недвижимости. Создала репутацию успешной компании. Но через время денег на займы стало не хватать. Директор брала у клиентов деньги якобы на первоначальный взнос и обещала предоставить займ на покупку жилья. Но полученные деньги тратила. 

В уголовном деле 21 эпизод. Так, например, в одном из них следует, что в кредитном товариществе «Capital to life» житель Актобе получил консультацию по получению доступного жилья по программе «Нұрлы үй–2020». Он поверил, что в компании ему помогут приобрести квартиру и перечислил на ее счет первоначальный взнос 1 миллион 839 тысяч тенге. Директор заключила с ним договор займа, составила договор медиации и соглашение об урегулировании спора (которого на тот момент не было). То есть пыталась подвести все под гражданско-правовые отношения. В итоге клиент и деньги свои назад не вернул, и займ на жилье не получил. 

– О кредитном товариществе я узнал от знакомых, положил на счет компании первоначальный взнос, нашел продавца и пока документы оформлялись, договорился с ним, что буду жить уже в этой квартире и платить аренду до полного расчета за жилье. Но кредитное товарищество так и не перечислило продавцу деньги за квартиру, – рассказывал потерпевший в суде. 

Обвиняемая в мошенничестве глава кредитного товарищества ответила, что продавец передумал продавать квартиру, нашел другого покупателя, а они выплатили этому клиенту почти все, что должны, за исключением 210 тысяч. 

Другие эпизоды шли по схожему сценарию. Потерпевшие говорили, что узнали о кредитном товариществе от знакомых, получали рекламные буклеты на улице. При оформлении займа требовался минимальный пакет документов. Около 20 человек поверили, что компания поможет им купить жилье, но в итоге остались без вложенных денег, да и займ на покупку квартиры не получили – в общем, ни денег, ни жилья.

Обвиняемая в мошенничестве вину не признала, говорила, что никого не обманывала. Она рассказала, что сама столкнулась с проблемой при покупке жилья и решила помочь тем, кому банки отказывают в ипотеке. 

После консультации в палате предпринимателей «Атамекен» бизнесвумен решила заняться микрофинансовой деятельностью. Сначала открыла компанию в Кандыагаше, а когда дела стали идти лучше – в Актобе. Разработали несколько видов программ и в общей сложности выдали 40 займов на покупку жилья. Но сколько из них отдали деньги, она сказать не может, так как началось уголовное преследование. Обыски были и дома, и в офисе. А в 2019 году в офис пришли клиенты, журналисты и устроили скандал. Подсудимая уверяла, что клиенты не получили займ по уважительным причинам. 

Суд отнесся критически к ее показаниям в той части, что обещанные займы она не выдала по вине либо самих клиентов, либо продавцов недвижимости или же из-за ареста счетов. В суде установили, что деньги клиентов, полученные как первоначальные взносы, тратились не в их пользу. Эти деньги снимали и использовали по усмотрению директора. В итоге ТОО «Кредитное товарищество «Capital to life» не имело денег, чтобы исполнить договора займа. По сути клиентов обманули, что компания является благонадежной. 

Итог судебных разбирательств – мама двух детей получила срок за мошенничество. Также суд обязал осужденную выплатить ущерб потерпевшим.