Жервами мошенников, по данным полиции, чаще всего становятся люди старше 30 лет и пенсионеры. || Фото Альмиры АЛИШБАЕВОЙ 

Как рассказал Жанибек Шагиров, оперуполномоченный управления по противодействию киберпреступности департамента полиции, лишь треть мошенников, совершивших преступление, находились в Казахстане. Как правило, они действуют из России, Украины, Белоруссии, Грузии, Кыргызстана. 

- Самый распространённый вид – звонки от «сотрудников» коммунальных служб, «операторов» сотовой связи с просьбой продиктовать код. После того, как человек его передаёт, мошенники перезванивают, представляются уже сотрудниками полиции, банка, КНБ и начинают психологическое воздействие, - рассказывает Жанибек Шагиров. – Из-за передачи кода никой кредит оформить невозможно, однако человек уже введён в состояние тревожности, и на него легче начать психологическую атаку. Все шаги у мошенников продуманы. Люди потом говорят, что они как будто находились под гипнозом. Но это не гипноз - манипуляция. Пошагово, по инструкции, они ведут человека и доводят до того, что тот оформляет кредит, сам переводит деньги мошенникам. С 2023 года применяется такой способ.

- Насколько успешно раскрываются такие преступления? Люди же и домов лишаются. Удаётся их вернуть? 

 С начала года в нашей области зарегистрировано 774 факта интернет-мошенничества, в суд направили 180 уголовных дел. Проблема в том, что чаще всего злоумышленники действуют из-за рубежа. В 2025-2026 годах МВД впервые раскрыло 11 транснациональных кол-центров, людей, которые там работали, задержали. По нашей области проходит 12 потерпевших, 12 уголовных дел предали в Украину, их должны рассмотреть там. По СНГ таких центров тысячи. Видов интернет-мошенничества тоже очень много. Те, кто их совершает, все равно поймаются. 

ЛИШИЛАСЬ ЖИЛЬЯ, ОКАЗАЛАСЬ В ДОМЕ ПРЕСТАРЕЛЫХ

Полгода назад в «Диапазон» обратилась родственница 68-летней актюбинки. Из-за мошенников пенсионерка лишилась дома и оказалась в доме престарелых. Мало того, на неё навесили кредит. Женщина после смерти мужа и сына жила одна. Родственница о том, что с ней произошло, узнала уже после того, как та оказалась в доме престарелых. Женщину запугали, убедили, что её телефон на прослушке, сказали, чтобы она никому ничего не говорила. Злоумышленников до сих пор не задержали. 

- На уловки мошенников попадают не только пожилые. Был случай, когда 18-летней студентке позвонили, она продиктовала код, после этого оформила кредит – 2 млн тенге и перевела мошенникам. Деньги им попадают не напрямую. Они используют дропперов – людей, которые за вознаграждение соглашаются переводить деньги через свои карты или приложение. Мошенники через их счета обналичивают или переводят деньги на международные счета либо на криптовалюту. Банки такие кредиты не отменяют – человек оформил их сам, даже проценты не убирают, и люди вынуждены их платить. Есть случаи, когда владельцы продавали свои квартиры и дома, деньги отдавали мошенникам. 

Одной пожилой женщине позвонил мошенник, представился сотрудником КНБ, она долго с ним разговаривала, сняла 9 млн тенге сбережений, передала их через курьера, потом продала свою «двушку», деньги упаковала в пакет и также предала через курьера. Мы нашли эти 9 млн тенге, вернули ей. Через время она звонит, признается, что денег было 19 млн. Про 10 млн ее убедили не говорить полиции. Мошенники берут со своих жертв расписки, что они никому ничего не скажут. Даже родственникам. Если скажут, тем якобы будет хуже. Их запугивают. Мошенников специально обучают. Ежедневно к нам поступает примерно 2-3 заявления по поводу мошенничества. А сколько людей не обращается? В Астане и Алматы по 19-20 человек каждый день заявляют.

Как-то в Актау задержали мошенника, который «сдавал» не принадлежащую ему квартиру в Алматы, давал объявления в OLX, собирал депозиты по 40-70 тысяч тенге. Деньги обналичивал через дропперов. Он сохранил в телефоне все переписки. Потерпевших было около 300, из них в полицию обратились только 29. Мужчину осудили на три года. Деньги возвращали уже дропперы. 

- А квартиры удаётся вернуть?

- Есть единичные случаи, когда их возвращают через суд в гражданском порядке. 

В полиции говорят, что интернет-мошенничество распространено по всему миру – в Китае, Америке, Японии, везде – и это будет только развиваться. Чтобы не стать жертвой, есть только один способ – повышать свою цифровую грамотность. В Китае кибербезопасности обучают со школы. При приёме на работу требуют прохождения курсов. И в Казахстане предпринимают меры для борьбы с интернет-мошенниками. В России, Узбекистане таких преступлений гораздо больше. В Ташкенте, к примеру, в день регистрируют 150 таких преступлений. 

Банки в сговоре?

Видя, как легко банки оформляют онлайн-кредиты при воздействии мошенников, некоторые полагают, что речь может идти о сговоре.

- Нет, банкам это невыгодно. При вынесении нашего постановления им приходится приостанавливать оплату кредита на 3 месяца. Банки занимаются предупреждением интернет-мошенничества вместе с нами и прокуратурой. Были случаи, когда сотрудники банка, заподозрив мошенничество, сообщали об этом нам. Оформить кредит онлайн сейчас можно в любое время суток, сумма - до 2 млн тенге. Но теперь, если кредит до 1 млн тенге, банки его замораживают до 12 часов. Если свыше 1 млн тенге, то на 24 часа. В это время выясняют, не находится ли человек под воздействием мошенников.

ЖЕРТВЫ КАК ЗОМБИ

- Был случай, когда в Актобе приехал студент из Алматы, он продиктовал мошенникам код, его 2 недели вёл «сотрудник КНБ», которому он докладывал о каждом своем шаге. Его довели до того, что он взял дома из сейфа все золото и 10 млн тенге (в семье готовились к свадьбе), положил все в сумку и пошёл в ТД «Айна», там через банкомат успел перевести 800 тысяч тенге. Сотрудник ТД обратил на него внимание, и когда парень сказал, что он говорит с сотрудником КНБ, сразу позвонил на 102. Нам удалось предотвратить дальнейшие его действия, - рассказывает полицейский. - Был случай, когда жительница Хромтау хотела оформить кредит, сотрудница банка обратила внимание на её состояние, стала задавать вопросы, сама в это время вызвала полицию. Оформить кредит ей не дали, так она на следующий день поехала в Актобе, здесь оформила кредит и успела половину денег перевести мошенникам. Мы объясняем, что её обманывают, она звонит мошенникам и у них спрашивает: что мне делать, здесь люди в форме не дают перевести деньги. Настолько искусно они подчиняют человека своей воле. 

Мошенники своей жертве дают полный инструктаж. Было и такое, когда женщина обратилась в Халык банк за кредитом, там сотрудница заподозрила, что её «ведёт» мошенник и сообщила нам. Два часа эта клиентка не давала нам свой телефон, не верила нам, как мы только её ни убеждали. Форму надели, удостоверение показали – она ни в какую. Когда мы до неё все же достучались, она расплакалась. Женщина была уверена, что говорила с сотрудником КНБ, за разглашение ей грозит срок. 

ОБМАН ЧЕРЕЗ ДЕТЕЙ

Как рассказывает Жанибек Шагиров, сейчас дети играют в Free Fire, Clash of Clans, PUBG, Roblox. В них есть чаты, где сидят и мошенники. Они обманывают детей, предлагают скины, домены, монеты и аккаунты. Был случай, когда 13-летний школьник во Free Fire вступил в переписку, ему пообещали аккаунт за 5 тысяч тенге, попросили сфотографировать банковскую карту матери и продиктовать код, который придёт на её телефон, заверили, что после этого аккаунт будет его. В итоге с карты матери сняли 200 тысяч тенге. Человека задержали, он деньги вернул. 

- Детям нужно объяснять, что никому нельзя предавать персональные данные родителей и свои тоже, - говорит полицейский. – Сейчас их ещё вовлекают в активаторы. Это подростки, которые покупают SIM-карты, активируют их, открывают свои WhatsApp-каналы и продают мошенникам через Telegram по 8–9 долларов США. В Актюбинской области задержали уже 9 таких подростков. Мошенники, находясь за рубежом, по открытым ими аккаунтам звонили нашим гражданам и обманывали их. 

Чтобы люди не попадали на уловки мошенников, полицейские работают с банками, агентствами по недвижимости, им помогают кибер-волонтёры. Но мошенники находят всё новые способы обмана. 

- Их жертвой может стать любой человек. Необязательно пожилой или малограмотный.  В прошлом году попалась доктор наук. Она лишилась имущества на 53 млн тенге. Ей тоже позвонил «сотрудник КНБ». Она продала за 15 млн тенге квартиру в Астане, за 35 млн тенге квартиру в Актобе и машину за 3 млн тенге. Деньги перевела на международные и криптовалютные счета.

СТОП ДЛЯ МОШЕННИКОВ

  Запомните правила: 

• Сотрудники полиции, КНБ и банков никогда не звонят по WhatsApp и не просят перевести деньги на «безопасный счет».
• Если код из SMS продиктовали, не паникуйте. Мошенник может получить доступ к вашим документам, через ИИ создать картинку, показать, что на вас оформили кредит, но без личной биометрии и присутствия никто не сможет взять онлайн-кредит. Вам пришлют фейковый документ об «оформлении 5 млн тенге» с целью вынудить взять «зеркальный кредит». Если это произошло, заблокируйте звонящего, сообщите в полицию.
• в eGov Mobile установите добровольный отказ от получения кредитов («Стоп-кредит»).
• При любых сообщениях от знакомых или руководства с просьбой перевести 20–25 тыс. тенге перезвоните по прямому мобильному номеру и уточните, они ли писали. 
• Не переходите по сомнительным ссылкам. Через них мошенники взламывают ваши аккаунты в WhatsApp и Telegram, изучают контакты и стиль общения. 
• Не публикуйте в открытых профилях соцсетей место работы, семейные связи, свои фото и геотеги.
• Если дали объявление в OLX, вам могут позвонить и сказать, что хотят приобрести вашу вещь, но нужны 12- значный номер вашей карты и 3-значный CVV-код – его никому передавать нельзя. Получив доступ, мошенники могут снять деньги с карты.
• Обращайте внимание, в какие игры играют ваши дети. Объясняйте, что никому нельзя передавать данные карт и коды.
• Помните, что для видеозвонков мошенники подделывают внешность, используют дипфейк-маски полицейских или известных персонажей, при разговоре сидят неподвижно. Если они коснуться лица, цифровое изображение может сместиться.
• В интернете распространены фейковые инвестиционные платформы: таргетированная реклама с участием сгенерированных ИИ образов Мухтара Джакишева, Михаила Ломтадзе, брендов Kaspi или KazAutoProm. Пострадавшему выплачивают первый «доход», например, 500 000 тенге, но эти деньги переводятся со счета другого обманутого гражданина, и вы невольно становитесь дроппером, вас втягивают в дальнейшие сделки, вы теряете деньги. 
• Не обращайтесь за помощью для возврата денег к лже-юристам из интернета. Пострадавшие ищут помощь в соцсетях и повторно попадают на мошенников, теряя дополнительные суммы.
• Не оставляйте без вниманий взрослых родственников. Если человек стал замкнутым, ведет тайные разговоры по телефону, находится в состоянии сильного стресса, необходимо немедленно вмешаться.

Как защитить своё имущество. Советы от нотариуса 

- Мошенники действуют все изощреннее. Спасёт ли от продажи имущества без ведома родных завещание или оформление на них доли? На удочку мошенников попадают пенсионеры, которые живут одни, единолично распоряжающиеся имуществом, родные в это вмешаться не могут. 

- Завещание не спасёт. Оно вступает в силу после смерти завещателя. При жизни владелец вправе  отменять завещание, каждое последующее завещание отменяет предыдущее, - говорит нотариус Майра Картова. – Некоторые оформляют договор дарения, но он влечёт за собой серьёзные юридические и финансовые риски. Даритель мгновенно теряет право собственности на своё имущество, право распоряжаться им по своему усмотрению переходит одаряемому, есть риск его продажи, залога, переоформления на третьих лиц. Оспорить и аннулировать договор дарения в суде крайне трудно. 

Чтобы человек не мог продать своё имущество под влиянием мошенников без ведома родных, лучше иметь из их числа сособственника. Им могут быть дети, братья, сестры или любой, в ком уверены безусловно. Если есть сособственник, человека не так просто обработать - для продажи и других сделок с имуществом потребуется согласие сособственника. Если он недееспособный или несовершеннолетний, дополнительно потребуется разрешение законных представителей и или органов опеки и попечительства. Сособственник в свою очередь не может распоряжаться своей долей без согласия владельца.  

- Есть ещё договор ренты. Как он защитит имущество?

- Это договор пожизненного содержания человека, чем многие дети, внуки занимаются и так. Документ сразу регистрируется у нотариуса и в уполномоченном органе. В нем плательщик ренты, т.е. тот, кто будет заботиться о человеке, берет на себя обязанности, указывает, сколько он будет тратить на месячное содержание, и что будет делать: оплачивать комуслуги, покупать лекарства, нанимать сиделку. Договор ренты вступает в силу только после смерти получателя ренты или владельца имущества и только тогда оно перейдет в собственность плательщика ренты. До этого будет «висеть» обременение, и имущество нельзя продать ни под каким влиянием мошенников. 

- Если документы на дом или квартиру хранятся у родных или в банковском сейфе, это защитит?

- В какой-то мере да, но владельца могут вынудить сделать дубликат. К сожалению, люди остаются на улице, без жилья не только из-за мошенников, даже из-за родных людей. Поэтому каждый шаг, связанный с имуществом, надо хорошо обдумывать. К нам обращалась женщина, ей за 70 лет, которая подарила квартиру своему сыну, чтобы сделать ему свадьбу. Он хотел взять кредит, и квартира нужна была для залога. Но у сына была плохая кредитная история, он подарил квартиру невесте, чтобы она взяла кредит, оплачивать обещал он. Свадьбы никакой не было, молодые расстались, кредит сын оплачивать не смог, и женщина осталась без жилья. Я её отговаривала от заключения договора дарения изначально, объясняла, какие могут быть последствия, но женщина настояла на своём. Другая женщина приобрела квартиру в ипотеку, заем и имущество оформила на сына, сама все оплачивала. У неё есть все квитанции, но квартира принадлежит сыну, который её теперь знать не желает. Суды на его стороне. Поэтому мало бояться мошенников на стороне, иногда они совсем рядом.

 Пожилые люди могут попасть под влияние мошенников из-за дефицита внимания. Участливые вопросы, добрые голоса ласкают слух изголодавшихся по общению одиноких людей. И они теряют бдительность.

ЦИФРЫ:

• 1 671 524 000 тг - общий ущерб актюбинцев от действий интернет-мошенников
• 285 фактов мошенничества связаны с операциями под видом госорганов или банков. Ущерб 1 178 915 747 тг;
• 126 фактов – с ложными инвестпроектами и приумножением денежных средств. Ущерб 266 853 220 тг;
• 199 фактов – с объявлениями на интернет-площадках «ОЛХ», «Колеса» и т.д. Ущерб 138 045 657 тг; 
• 112 фактов – с фишингом, взломом аккаунтов, мошенническими схемами помощи в получении займов. Ущерб 87 709 376 тг.

Кто попадается 

СРЕДИ ПОТЕРПЕВШИХ: 

•  от 18 до 29 лет- 101 человек;
•  от 30 до 44 лет- 251 человек;
•  от 45 до 59 лет- 186 человек; 
• от 60 лет и старше- 184 человек; 

ПО СОЦИАЛЬНОМУ СТАТУСУ: 

•  госслужащие-94 человек;
•  пенсионеры-165 человек; 
•  неработающие официально-223 человек;
•  студенты- 15 человек;

Источник: Управление по противодействию киберпреступности департамента полиции Актюбинской области