По делу о финансовых пирамидах «Гарант 24 Ломбард», «Естет Ломбард», «Выгодный займ» проходят 48 человек. Над ними уже начался суд. «Диапазон» узнал подробности обвинения.

По информации следствия, все началось с того, что в 2018 году в Актобе обвиняемый Жанболат Есиркепов зарегистрировал ТОО по обучению работе с электронными деньгами. Но это приносило мало прибыли, поэтому появилось ТОО «Выгодный займ» по выдаче микрокредитов. Но денег на это было мало, придумали следующее: у людей стали скупать машины по цене на 10-30% выше рыночной, но с продавцом рассчитывались в рассрочку до 4 месяцев. Эти машины тут же продавали по цене ниже рыночной, а деньги вкладывали в микрокредиты. По такой же схеме покупали и перепродавали недвижимость. Всем объясняли, что прибыль получают от вложения в криптовалюту.

Позже филиалы «Выгодного займа» открылись в Атырау, Уральске, Шымкенте, Актау, Нур-Султане, Кызылорде, Павлодаре, Таразе. В Актау, например, филиалом руководили супруги, сейчас они на скамье подсудимых.

А вот фирмы «Гарант 24 Ломбард» и «Эстет Ломбард» создали, чтобы получать деньги от населения и погашать ими долги перед вкладчиками «Выгодного займа». Работали они по ранее придуманным схемам. Получается, что сеть финансовой пирамиды работала по нескольким направлениям: покупка и перепродажа транспорта и недвижимости и вклады населения от 300 тысяч до 30 миллионов с ежемесячными выплатами вознаграждения 40% от суммы вклада.

После того, как «Гарант 24 Ломбард» показал рентабельность в столице, решили открывать филиалы в других городах. А ТОО «Выгодный займ» получило от акима Актобе благодарственное письмо за вклад в благотворительность. По стране пошла рекламная кампания с участием актеров, вайнеров, спортсменов. Среди них были певец Айкын Толепберген и боец Куат Хамитов.

Следствие считает, что медийные личности не знали о преступной деятельности компаний, которые рекламировали. Сеть стала расширяться, в Актобе создали консультативный центр «Выгодного займа», он располагался в бизнес-центре «Прогресс» на пр. Санкибай-батыра. Для привлечения вкладчиков придумали бонусы для тех, кто приведет клиента. Пирамида разрасталась.

Все окончилось в феврале прошлого года масштабными обысками в офисах по всей стране и арестами руководителей и сотрудников. Следствие установило, что никакой хозяйственной деятельности эти компании не вели, а вся их работа заключалась в получении денег от народа. Часть из них - на выплату вознаграждений, остальное присваивали организаторы и участники ОПГ.

Среди потерпевших есть медики, маркетолог, сотрудник банка, уборщица, сотрудники крупных актюбинских компаний. В обвинении указано, что участники пирамид пользовались малограмотностью населения в финансовых вопросах, но среди потерпевших много людей с высшим образованием. Они вкладывали от сотен тысяч тенге до десятков миллионов.